Как не попасть под 115-ФЗ

115 ФЗ — закон, который нацелен, во-первых, на предотвращение незаконного отмывания финансов, полученных преступным путем. Во-вторых, на предотвращение перечисления средств террористам и другим нелегальным группировкам. 

Но любой человек, даже обычное физическое лицо рискует попасть под 115-ФЗ. В число основных причин, которые вызывают подозрения у банка, входят: 

• наличие счетов, которыми не пользуются предприниматели; 
• нет или слишком маленькие налоги; 
• уставной капитал в 10 тысяч; 
• искусственно сниженный НДФЛ; 
• несколько должностей компании занимает один человек; 
• организация зарегистрирована по адресу, на котором зарегистрировано много иных компаний; 
• резкое повышение финансовой активности компании; 
• операции, которые повторяются ежемесячно. 

Санкции в отношении компаний, которые попали под 115-ФЗ, серьезны. Банковская организация может заблокировать не только саму транзакцию, но и счет и даже лишить лица к доступу в банкинг-онлайн. 

Как не попасть под 115-фз стоит первоочередно задуматься новым фирмам и начинающим предпринимателям. В число основных правил, которые помогут избежать санкций 115-ФЗ входят: 

1. Поддерживайте историю — покупайте, реализуйте, создавайте что-нибудь. 
2. Штат должен включать в себя несколько сотрудников. 
3. В издержки компании должны входить не только налоговые платежи, но и иные затраты. 
4. Когда компания имеет счета в различных банковских организациях, то статьи затрат стоит включать в каждый счет. 
5. Иногда снимайте наличку, что позволит показать жизнь организации, поскольку в реальной жизни компания не может работать без трат наличными средствами. В данном случае главное не переусердствовать, поскольку вывод наличных средств не должен превышать 30%. 
6. Счет в банке должен быть активным. Отлично, если через него будет проходить множество операций. 
7. Чем больше партнеров, тем лучше. Наличие одного контрагента вызовет вопросы у банка. 
8. Не забывайте о собственных ОКВЭД. Надзорные структуры обращают внимание, когда имеется несоответствие указанным видам деятельности. 
9. Не забывайте уведомлять кредитные организации о внесении поправок в ЕГРЮЛ. 
10. Вовремя отвечайте на вопросы работников банка. Очень важно, чтобы кредитная организация видела, что никто от нее не скрывается. 
11. Тщательно проверяйте партнеров, поскольку фирма может быть идеальной, но один неблагонадежный партнер способен привести к возникновению подозрений со стороны банковской организации. 

Следуя этим простым правилам, компании удастся избежать лишних проблем и вопросов со стороны банка.